Contrôles Automatisés des Contrôles pour une Garantie Continue

Introduction

Dans le paysage concurrentiel et hautement réglementé des services financiers européens, la conformité avec des régulations strictes n'est pas seulement une question de bonne pratique — c'est une question de survie. Considérons le cas d'une banque allemande qui a échoué à un audit crucial au Q2 2024 en raison de contrôles de tests insuffisants. Les conséquences ont été désastreuses : une énorme amende de 10 millions d'EUR, une réputation endommagée et un renouvellement de la direction. Ce n'est pas un scénario hypothétique ; c'est une réalité qui souligne le besoin critique de contrôles internes solides et de processus de garantie continue. Cet article explore l'importance des contrôles automatisés des contrôles pour une garantie continue, examinant les problèmes de base, l'urgence de la situation et le chemin à suivre. Pour les professionnels de la conformité, les CISO et les dirigeants IT, comprendre ces subtilités est essentiel pour protéger votre établissement contre des destins similaires.

Le Problème de Base

Le cœur du problème réside dans la nature manuelle et sujette aux erreurs des contrôles traditionnels. C'est un processus souvent réactif, effectué de manière sporadique et qui consomme une grande quantité de temps et de ressources. Une étude menée par l'Autorité bancaire européenne en 2023 a révélé que 68 % des institutions financières en Europe dépendent encore largement de processus manuels pour les tests de contrôle, entraînant une inefficacité moyenne de 30 % dans la préparation et l'exécution des audits. Cela entraîne non seulement une perte de 2,1 millions d'EUR par an et par institution en termes de coûts opérationnels, mais expose également ces institutions à un risque accru de pénalités réglementaires et d'échecs d'audit.

De nombreuses organisations croient incorrectement que la conformité est un événement ponctuel, quelque chose à cocher après un cycle d'audit. Cependant, des régulations comme le Digital Operational Resilience Act (DORA) et le Règlement général sur la protection des données (RGPD) exigent une conformité continue. Les amendes sont élevées — la non-conformité avec le RGPD peut entraîner des pénalités allant jusqu'à 4 % du chiffre d'affaires annuel mondial ou 20 millions d'EUR, selon la valeur la plus élevée. Les dommages réputatoires sont incalculables.

Dans un récent audit de conformité, une institution financière basée à Londres n'a pas réussi à démontrer des mesures de protection des données adéquates, entraînant une réprimande publique et une amende de 7,5 millions d'EUR. L'infraction ? Une documentation insuffisante et un manque de contrôles automatisés pour garantir la conformité continue avec l'Article 24 du RGPD, qui impose la protection des données personnelles par des mesures techniques et organisationnelles appropriées.

L'approche manuelle des tests de contrôle n'est pas seulement coûteuse mais aussi inefficace pour assurer la garantie continue exigée par les régulations modernes. Elle ne parvient pas à suivre l'évolution constante du paysage des menaces et des changements rapides dans les services financiers. Les processus manuels sont sujets aux erreurs humaines, entraînant des vulnérabilités critiques non saisis et des lacunes de conformité.

Pourquoi C'est Urgent Maintenant

L'urgence d'adopter des tests de contrôle automatisés pour une garantie continue est renforcée par plusieurs développements récents. Tout d'abord, les changements réglementaires comme DORA ont modifié le paysage de la conformité, exigeant une approche plus proactive et axée sur la technologie pour la gestion des risques et la conformité. DORA, qui devrait être pleinement applicable d'ici 2025, souligne la nécessité de solides cadres de gestion des risques des TIC, y compris des tests de contrôle efficaces et un monitoring continu.

Deuxièmement, les pressions du marché s'intensifient car les clients exigent de plus en plus des certifications et des preuves de conformité. Un rapport de PwC en 2024 indiquait que 72 % des clients du secteur financier en Europe préféreraient s'engager avec des institutions qui peuvent démontrer des mesures de conformité robustes, se traduisant par un avantage concurrentiel pour celles qui peuvent répondre à ces exigences.

De plus, le désavantage concurrentiel de la non-conformité devient de plus en plus évident. Les institutions qui ne parviennent pas à s'adapter aux nouvelles exigences réglementaires et aux demandes du marché risquent de se retrouver en retard, perdant à la fois des clients et des parts de marché. L'écart entre où se situent la plupart des organisations et où elles doivent se trouver s'élargit, les premiers adopteurs de l'automatisation dans les tests de contrôle récoltant les bénéfices d'une réduction des temps de préparation des audits, de 6 semaines à 5 jours, et une exposition au risque réduite.

Face à ces défis, le besoin de tests de contrôle automatisés pour une garantie continue n'est pas seulement une question de conformité — c'est une impératif stratégique. La section suivante explorera comment l'automatisation peut révolutionner les tests de contrôle, offrant des solutions à ces problèmes urgents et ouvrant la voie à un secteur financier plus résilient et conforme.

Le Cadre de Solution

Le problème en question, illustré par le cas de BaFin, ne concerne pas seulement la conformité sur papier mais garantit une adhésion robuste et continue aux exigences réglementaires liées aux risques des TIC tiers. Pour y remédier, il est nécessaire d'un cadre de solution qui intégre la garantie continue par le biais de tests de contrôle automatisés.

Approche Étape par Étape

Identification et Évaluation des Risques : Commencez par cartographier tous les engagements des TIC tiers. Évaluez les risques associés à chacun, en considérant la sensibilité des données, la criticité du service et la posture de sécurité du tiers.
Élaboration des Politiques : Établissez des politiques complètes qui décrivent les responsabilités des deux parties en matière de sécurité des données et de conformité réglementaire. Selon l'Article 28(2) du DORA, les entreprises doivent s'assurer que les fournisseurs de services de TIC tiers adhèrent à des normes de sécurité équivalentes.
Intégration Technologique : Mettez en œuvre une plateforme de conformité automatisée qui se conforme aux politiques élaborées. Cette plateforme devrait être capable de générer des politiques alimentées par l'IA en allemand et en anglais, prenant en compte les exigences linguistiques des institutions financières européennes.
Surveillance Continue : Déployez un agent de conformité des points de terminaison pour surveiller les appareils en continu. Cela assure la détection en temps réel des écarts par rapport aux politiques et des incidents de sécurité.
Pistage d'Audit et Documentation : Maintenez une piste d'audit détaillée pour documenter les efforts de conformité, qui peut être cruciale lors des audits réglementaires. Assurez-vous que toute la documentation est facilement accessible et peut être présentée sous une forme structurée.
Boucle de Retour : Établissez une boucle de retour où les résultats de l'audit sont utilisés pour affiner les évaluations des risques et les politiques. Cette approche adaptative assure que les efforts de conformité évoluent avec les risques et les paysages réglementaires qui changent.
Rapports et Responsabilité : Rapportez régulièrement sur le statut de la conformité aux parties prenantes, y compris la direction et le conseil d'administration. Cette transparence aide à construire la confiance et assure la responsabilité.

Recommandations Actionnables

Outils d'Évaluation des Risques : Investissez dans des outils qui peuvent automatiquement évaluer les risques des tiers en fonction de critères prédéfinis. Cela peut inclure des facteurs tels que l'historique de conformité du tiers, les certifications de sécurité et la nature des données qu'ils manipulent.
Génération des Politiques : Utilisez des plateformes comme Matproof, qui peuvent générer des politiques alimentées par l'IA adaptées à des engagements spécifiques avec des tiers. Cela économise non seulement du temps mais assure également que les politiques sont complètes et à jour avec les régulations en vigueur.
Collecte Automatisée des Preuves : Automatisez la collecte des preuves de conformité auprès des fournisseurs de services cloud. Cela peut considérablement réduire le temps et les efforts nécessaires pour se préparer aux audits.
Agents de Conformité des Points de Terminaison : Déployez des agents qui surveillent en continu les points de terminaison pour la conformité aux politiques. Cette approche proactive peut identifier et atténuer avant la lettre les incidents de sécurité.
Résidence des Données : Comme la conformité avec les régulations de protection des données comme le RGPD est essentielle, assurez-vous que tous les traitements de données sont conformes à une résidence des données de l'UE à 100 %. Matproof, hébergé en Allemagne, offre cette assurance.

Ce à quoi "Bien" Ressemble

"Bien" dans le contexte de la gestion des risques des TIC tiers va au-delà de simplement éviter les amendes. Cela signifie avoir un système qui est proactif, adaptable et robuste pour gérer la nature dynamique des menaces en matière de cybersécurité. Cela implique de disposer d'une visibilité en temps réel sur le statut de conformité, la capacité de répondre rapidement aux incidents et la confiance pour démontrer la conformité lors des audits.

En revanche, "juste passer" serait une approche réactive où la conformité est traitée comme un exercice de cochetagenne sans un engagement sincère à l'amélioration continue et à la gestion des risques.

LesErreurs Courantes à Éviter

1. Documentation Insuffisante

Ce qu'ils Font Mal : Les entreprises échouent souvent à maintenir une documentation détaillée et structurée de leurs efforts de conformité.
Pourquoi cela échoue : Une documentation inadequate peut conduire à des audits ratés, les régulateurs s'attendant à voir des preuves de conformité continue.
Que Faire à la Place : Investissez dans des systèmes qui peuvent générer et maintenir automatiquement des pistes d'audit et des documents complets.

2. Approche Réactive au lieu de Proactive

Ce qu'ils Font Mal : De nombreuses organisations adoptent une attitude réactive, ne traitant les problèmes de conformité qu'après qu'ils se soient produits.
Pourquoi cela échoue : Cette approche peut conduire à des incidents de sécurité significatifs et des amendes coûteuses, car elle échoue à anticiper et à atténuer les risques de manière proactive.
Que Faire à la Place : Mettez en œuvre un monitoring continu et des tests de contrôle automatisés pour identifier et traiter proactivement les écarts de conformité.

3. Surdépendance des Procédures Manuelles

Ce qu'ils Font Mal : Certaines entreprises continuent de compter largement sur des processus manuels pour la gestion de la conformité.
Pourquoi cela échoue : Les processus manuels sont chronophages, sujets aux erreurs et non évolutifs, surtout en cas de gestion de plusieurs engagements avec des tiers.
Que Faire à la Place : Adoptez des plateformes de conformité automatisées qui peuvent gérer la grande majorité des tâches de conformité, réduisant ainsi le risque d'erreur humaine et augmentant l'efficacité.

Outils et Approches

Approche Manuelle

Avantages : Elle peut être adaptée aux besoins spécifiques de l'organisation et est flexible pour s'adapter à des situations uniques.
Inconvénients : Les processus manuels sont sujets aux erreurs humaines, chronophages et peuvent conduire à des incohérences dans la gestion de la conformité.
Quand Ça Fonctionne : Dans des opérations à petite échelle avec des engagements avec des tiers limités, où la complexité des exigences de conformité est gérable.

Approche Spreadsheet/GRC

Limitations : Les feuilles de calcul et les outils GRC de base peuvent avoir du mal à gérer la complexité et le volume de données impliqués dans la gestion des risques des TIC tiers. Ils manquent également de capacité à un monitoring en temps réel et à une application automatique des politiques.
Quand Ça Échoue : À mesure que l'échelle des opérations augmente et que le nombre d'engagements avec des tiers croît, les feuilles de calcul et les outils GRC de base peuvent devenir surchargés et inefficaces.

Plateformes de Conformité Automatisées

Ce qu'il Faut Chercher : Une plateforme idéale devrait offrir une génération de politiques alimentées par l'IA, une collecte automatisée des preuves, un monitoring de la conformité des points de terminaison et une résidence des données de l'UE à 100 %. Elle devrait aussi être conçue spécifiquement pour le secteur financier.
Mention de Matproof : Matproof se démarque car elle répond à ces critères, fournissant une solution complète pour les institutions financières européennes. Elle automatise la gestion de la conformité, assurant une garantie continue et réduisant le risque d'amendes réglementaires.
Quand l'Automatisation Aide : L'automatisation est particulièrement bénéfique dans des environnements complexes avec de nombreux engagements avec des tiers, où le volume de données et le besoin d'un monitoring en temps réel rendent les processus manuels irréalistes.
Quand Ça Ne Fait Pas : Dans de très petites opérations à petite échelle avec des interactions avec des tiers minimales, le surcoût de la mise en œuvre d'une plateforme de conformité automatisée peut dépasser les avantages.

En conclusion, la clé de la gestion efficace des risques des TIC tiers réside dans l'adoption d'une approche proactive et continue qui tire parti de l'automatisation et de l'IA pour améliorer les efforts de conformité. En évitant les erreurs courantes et en choisissant les bons outils, les institutions financières peuvent non seulement répondre aux exigences réglementaires mais aussi construire un cadre solide pour gérer les risques de cybersécurité dans un paysage dynamique et en évolution.

Commencer : Vos Prochaines Étapes

Mettre en œuvre des tests de contrôle automatisés pour une garantie continue est un mouvement stratégique pour améliorer l'efficacité des audits et réduire le risque de conformité. Voici un plan d'action concret à 5 étapes que vous pouvez suivre cette semaine :

Évaluation des Pratiques Actuelles : Commencez par évaluer vos processus de tests de contrôle actuels. Identifiez les contrôles qui sont testés manuellement et ceux qui pourraient être automatisés. Faites référence aux directives de l'Agence européenne pour la cybersécurité (ENISA) sur la cybersécurité pour une base solide.
Identification des Zones à Risque Clés : Une fois que vous avez évalué vos pratiques actuelles, identifiez les zones qui présentent le plus grand risque pour votre institution financière selon l'Article 24 du DORA. Cela vous aidera à prioriser la mise en œuvre de l'automatisation.
Sélection des Outils d'Automatisation : Recherchez et sélectionnez les outils appropriés pour l'automatisation. Assurez-vous que les outils sont conformes au RGPD et maintiennent une résidence des données de l'UE à 100 %, comme ceux conçus spécifiquement pour les services financiers de l'UE.
Tests Pilotes : Avant de déployer l'automatisation sur tous les contrôles, effectuez un test pilote dans un environnement contrôlé. Utilisez les résultats pour affiner votre approche.
Formation de Votre Équipe : Formez votre équipe aux nouveaux processus et outils. Assurez-vous qu'ils comprennent comment utiliser ces outils efficacement pour maintenir la conformité.

Recommandations de Ressources :

Agence européenne pour la cybersécurité (ENISA) : Pour les directives de cybersécurité qui sont alignées avec les exigences du DORA.
Directives sur la mise en œuvre du DORA de BaFin : Directement de BaFin pour comprendre l'impact du DORA sur les institutions financières.
ISO/IEC 27001:2013 : Pour les systèmes de gestion de la sécurité des informations qui peuvent être automatisés à des fins de conformité.

Choisir entre l'aide externe et le faire en interne dépend des ressources de votre organisation, de l'expertise et de la complexité de vos besoins de conformité. Si votre équipe manque de connaissances techniques ou de capacité, envisagez de recourir à des consultants externes. Cependant, si votre équipe est équipée et à jour avec les dernières technologies de conformité, le faire en interne peut être plus rentable.

Une victoire rapide que vous pouvez obtenir dans les 24 prochaines heures est de commencer à cartographier vos contrôles actuels et d'identifier au moins un contrôle qui peut être automatisé immédiatement. Cette petite étape peut fournir des insights immédiats sur les avantages potentiels de l'automatisation.

Questions Fréquemment Posées

Q1 : En quoi le test automatisé des contrôles est-il lié à la garantie continue ?

Le test automatisé des contrôles est un élément clé de la garantie continue car il permet le monitoring et le test en continu des contrôles internes. Il assure que vos contrôles fonctionnent comme prévu et peut identifier rapidement tout échec ou déviation, réduisant le temps entre les cycles d'audit et fournissant une assurance en temps réel.

Q2 : Quelles sont les désavantages potentiels de ne pas automatiser les tests de contrôle ?

Les principaux désavantages incluent un risque accru d'échecs de conformité en raison d'erreurs humaines, des processus manuels chronophages et potentiellement des coûts plus élevés en raison des ressources nécessaires pour le test manuel. Dans un environnement réglementaire comme DORA, où les amendes peuvent être importantes pour la non-conformité, les risques associés aux tests de contrôle manuels sont significatifs.

Q3 : Comment pouvons-nous nous assurer que nos outils d'automatisation sont conformes au RGPD et autres régulations de protection des données ?

Assurez-vous que les outils de votre choix sont conçus pour être conformes au RGPD, maintiennent une résidence des données de l'UE à 100 % et ont des fonctionnalités qui facilitent la protection des données. Recherchez des certifications et des audits de tiers qui confirment la conformité à ces régulations. Des outils comme Matproof, qui sont spécifiquement conçus pour les services financiers de l'UE et hébergés en Allemagne, peuvent être un bon point de départ.

Q4 : Quel est le rôle de l'IA dans le test automatisé des contrôles ?

L'IA joue un rôle clé dans l'automatisation de la génération des politiques et de la collecte des preuves, rendant le processus plus efficace et réduisant le risque d'erreur humaine. L'IA peut également aider à la reconnaissance des motifs et à la détection d'anomalies, qui sont essentielles pour identifier les déviations du comportement des contrôles attendus.

Q5 : En quoi la conformité des points de terminaison s'inscrit-elle dans le contexte du test automatisé des contrôles ?

La conformité des points de terminaison est essentielle pour assurer que tous les appareils au sein de votre organisation sont conformes aux politiques et régulations pertinentes. Un agent de conformité des points de terminaison peut surveiller et signaler le statut de chaque appareil, fournissant une vision globale de la posture de conformité de votre organisation.

Principaux enseignements

Le test automatisé des contrôles est essentiel pour la garantie continue, réduisant le temps de préparation des audits et augmentant la précision de la conformité.
Il est crucial de commencer par une évaluation de vos pratiques actuelles et de prioriser les zones en fonction du risque.
Sélectionner les outils appropriés, en particulier ceux qui sont conformes au RGPD et maintiennent une résidence des données de l'UE à 100 %, est vital.
Former votre équipe sur les nouveaux processus et vous assurer qu'ils comprennent l'importance de l'automatisation de la conformité est clé pour le succès.
Matproof peut aider à automatiser vos processus de conformité, les rendant plus efficaces et moins susceptibles d'erreur.

Pour une évaluation gratuite de la manière dont Matproof peut aider votre institution financière à automatiser la conformité, visitez https://matproof.com/contact. Faites le premier pas vers un avenir plus sécurisé et conforme.

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