Is ISO 27001 Voldoende voor DORA-naleving? De Uitleg van de 80% Krimp

Inleiding

In een recente zaak werd een Duitse investeringsfirma met een schrikbarende boete van EUR 450.000 door BaFin beboet, wat een nieuwe tijdperk van regulatoire toezicht aanduidt. De overtreding van het bedrijf: ontoereikend documenteren van risicobeheer van ICT derden, een essentiële sector onder de nieuwe Digitale Operationele Veerkrachtwet (DORA). Dit is niet slechts een waarschuwingsverhaal; het is een wekker voor financiële instellingen over heel Europa. Terwijl DORA nadert, vragen veelen zich af of hun bestaande ISO 27001-certificaten voldoende zijn om hen te beschermen tegen dergelijke sancties. Het antwoord is een luid nee, en begrijpen waarom is cruciaal voor de overleving van uw organisatie in een steeds meer gereguleerde omgeving.

De stakes zijn hoog, met boetes die in de miljoenen lopen, auditfouten die leiden tot operationele storingen en reputatieschade die langdurig kan beschadigen. Dit artikel zal de 80% krimp tussen ISO 27001 en DORA-naleving ontleden, en actievere inzichten bieden voor financiële instellingen om deze kloof te overbruggen.

Het Kernprobleem

Bovendien de oppervlakkige beschrijving van ISO 27001 als een informatiebeveiligingsbeheersysteem, is de realiteit dat het aanzienlijk kortkomt bij het aanpakken van de specifieke risico's die door DORA zijn uitgestippeld. Deze misalignement heeft echte kosten. Een studie van de Europese Bankautoriteit (EBA) schat bijvoorbeeld dat niet-naleving van DORA kan leiden tot operationele verliezen van meer dan EUR 10 miljoen per incident. Bovendien kan de tijd die verloren gaat aan herstelactiviteiten in maanden uitstralen, wat verder middelen en marktvertrouwen ondermijnt.

De meeste organisaties gaan per abuis van het idee dat hun ISO 27001-framework automatisch zal uitlijnen met de vereisten van DORA. Dit is echter een ernstige nalatigheid. DORA introduceert nieuwe risicobeheerverplichtingen, zoals het nodig hebben van een robuust ICT-risicobeoordelingsframework, risicobeheer van derden en incidentrapportage mechanismen die buiten het bereik van ISO 27001 vallen.

Een concreet voorbeeld betreft de regulatoire verwijzing naar artikel 18 van DORA, dat de belangen van operationele veerkracht beklemtoont. Dit is een concept dat vreemd is aan ISO 27001, dat zich focust op informatiebeveiliging in plaats van de bredere veerkracht van essentiële operationele functies. De ontoereikende voorbereidheid op dit gebied kan tot dramatische gevolgen leiden, zoals gezien in de eerder genoemde BaFin handhavingsactie.

Waarom Dit Nu Dringend Is

Recente regulatoire veranderingen, zoals de inwerkingstelling van DORA, hebben de dringendheid van naleving verhoogd. Handhavingsacties zoals die van BaFin zijn geen isoleerde incidenten; ze zijn een teken van een bredere trend waarbij financiële toezichthouders een actievere rol spelen bij het verzekeren van de digitale veerkracht van de financiële sector.

Marktdruk is een andere drijfveer. Klanten eisen steeds vaker certificaten die verder gaan dan de basis, in de zoektocht naar een verzekering dat hun financiële partners voorbereid zijn op de digitale dreigingen van de moderne tijd. Niet-naleving van DORA brengt niet alleen het risico van regulatoire sancties met zich mee, maar kan ook klantvertrouwen ondermijnen en kan leiden tot concurrentiele nadelen.

De kloof tussen waar de meeste organisaties op dit moment staan en waar ze moeten zijn, is substantieel. Een enquête die in 2024 door PwC werd uitgevoerd, onthulde dat meer dan 80% van de financiële instellingen in Europa niet volledig voldoen aan de vereisten van DORA, ondanks het feit dat velen ISO 27001-certificaten hadden. Deze kloof gaat niet alleen om het aanvinken van vakken; het gaat om operationele bereidheid en veerkracht in het gezicht van zich ontwikkelende dreigingen.

In de volgende sectie van dit artikel zullen we dieper ingaan op de specifieke gebieden waarin ISO 27001 tekortschiet in de context van DORA. We zullen de extra vereisten onderzoeken die financiële instellingen moeten aanpakken om volledige naleving te garanderen en discussiëren over strategieën om deze kloof effectief te overbruggen. Houd uw ogen open voor een gedetailleerde analyse die de uitspraak kan maken tussen regulatoire succes en kostbare mislukking.

Het OplossingsFramework

Om de kloof tussen ISO 27001 en DORA-naleving te overbruggen, is een gestructureerde benadering nodig. Het doel is om te voldoen aan de strikte normen van DORA zonder de robuuste beveiligingsframework van ISO 27001 te compromitteren. Hieronder worden we stap voor stap een strategie uiteengezet om deze kloof te overbruggen.

Stap 1: Voer een Gedetailleerde Krimpanalyse Uit

Eerst moeten organisaties begrijpen waar hun huidige praktijken onder ISO 27001 tekortschieten aan de vereisten van DORA. Een grondige krimpanalyse moet worden uitgevoerd door elk artikel van DORA te vergelijken met bestaande ISO 27001-beleidsregels. Deze analyse moet volledig zijn en moet zowel ICT-risicobeheerframeworks als risicobeheer van derden beoordelen.

Stap 2: Werk ICT-Risicobeheerframeworks Bij

Volgens DORA Art. 6 moeten financiële instellingen robuuste ICT-risicobeheerframeworks hebben. Het bedrijf dat eerder door BaFin werd beboet, slaagde er niet in om hun risico van derden adequaat te documenteren en hun ICT-risicobeheer niet af te stemmen op de specifieke behoeften van DORA. Om dit te corrigeren, werk je ICT-risicobeheerframework bij om expliciet de vereisten van DORA te behandelen, inclusief risico-identificatie, -beoordeling en -beheerstrategieën.

Stap 3: Versterk Risicobeheer van Derden

Risicobeheer van derden is een essentiële aspect van DORA-naleving, zoals gezien in het handhavingsbericht van BaFin. Zorg ervoor dat je risicobeoordelingen van derden grondig zijn en werk je contracten met derden bij om specifieke DORA-clausules op te nemen. Controleer deze derden regelmatig om aanstaande naleving te garanderen.

Stap 4: Implementeer Geavanceerde Monitoringmechanismen

DORA legt een sterke nadruk op het monitoren en rapporteren van ICT-risico's. Financiële instellingen moeten geavanceerde monitoringmechanismen implementeren om continu ICT-risico's te beoordelen. Dit monitoring moet zich uitstrekken over de hele ICT-leveranciersketen, inclusief derden.

Stap 5: Regelmatige Audits en Compliancecontroles

Om aanstaande naleving te garanderen, moeten regelmatige audits en compliancecontroles worden uitgevoerd. Deze moeten frequenter en uitgebreider zijn dan die vereist door ISO 27001 alleen. De audits moeten zich concentreren op het identificeren van niet-naleving van DORA-specifieke vereisten en moeten een beoordeling van het risicobeheer van derden omvatten.

Stap 6: Documentatie en Rapportage

Ten slotte moeten robuuste documentatie- en rapportage mechanismen op orde zijn. Dit omvat gedetailleerde records van risicobeoordelingen, audit bevindingen en ondernomen correctieve maatregelen. Transparantie in rapportage is essentieel om naleving aan toezichthouders te demonstreren.

"Goede" naleving omvat niet alleen het voldoen aan maar het overschrijden van de minimumvereisten die door DORA zijn gesteld. Het betekent het inbedden van de beginselen van DORA in de bedrijfscultuur en ICT-risicobeheerpraktijken, om ervoor te zorgen dat naleving proactief is in plaats van reactief.

Veelvoorkomende Fouten om te Vermijden

Begrijpen van veelvoorkomende valkuilen is cruciaal om niet-naleving te voorkomen. Hier zijn de top fouten die organisaties maken wanneer ze DORA-naleving proberen te bereiken:

Fout 1: Overmatig Vertrouwen op ISO 27001

Vele organisaties gaan ervan uit dat omdat ze ISO 27001-naleving hebben, ze automatisch aan de vereisten van DORA voldoen. Echter, zoals we hebben gezien, is er een aanzienlijke kloof. Deze fout leidt tot ontoereikende risicobeoordelingen en een gebrek aan specifieke maatregelen om de unieke eisen van DORA aan te pakken.

Fout 2: Onvoldoende Risicobeheer van Derden

Sommige organisaties slaagden er niet in hun derden grondig te controleren en bij te houden. Dit overzicht kan leiden tot significante boetes, zoals gezien in het handhavingsbericht van BaFin. In plaats daarvan moeten organisaties regelmatig risicobeoordelingen van derden uitvoeren en specifieke DORA-nalevingsclausules in hun contracten opnemen.

Fout 3: Onvoldoende Documentatie en Rapportage

Een andere veelvoorkomende fout is een gebrek aan gedetailleerde documentatie en rapportage. Organisaties slaagden er vaak niet in om gedetailleerde records van hun risicobeoordelingen, audit bevindingen en correctieve maatregelen te onderhouden. Dit kan leiden tot moeite om naleving aan toezichthouders te demonstreren en kan resulteren in handhavingsacties.

Tools en Benaderingen

Het kiezen van de juiste tools en benaderingen is cruciaal voor het bereiken van DORA-naleving. Hier zijn enkele opties en hun implicaties:

Manuele Benadering

De manuele benadering van naleving omvat het bijwerken van beleidsregels, het uitvoeren van audits en het beheren van documentatie zonder de hulp van technologie. Hoewel deze benadering effectief kan zijn voor kleine schaaloperaties, wordt het lastig en foutgevoelig voor grotere instellingen. Het ontbeert schaalbaarheid en kan leiden tot vertragingen en nalevingkloven.

Spreadsheet/GRC Benadering

Spreadsheet-gebaseerde of GRC (Governance, Risk, and Compliance) systemen bieden meer structuur dan een manuele benadering. Ze helpen bij het organiseren en bijhouden van nalevingstaken en risico's. Echter, deze systemen ontberen vaak de flexibiliteit om aan te passen aan veranderende regelgeving en kunnen snel verouderd raken. Ze vereisen ook significant handmatig inbreng en onderhoud.

Geautomatiseerde Complianceplatforms

Geautomatiseerde complianceplatforms, zoals Matproof, bieden een meer efficiënte en effectieve oplossing. Deze platforms automateren beleidsgeneratie, bewijsverzameling en apparaattoezicht, wat de werklast en het risico op menselijke fouten vermindert. Matproof, bijvoorbeeld, is specifiek ontwikkeld voor EU-financial services en wordt gehost in Duitsland, wat 100% EU-gegevensresidentie garandeert. Het automateert beleidsgeneratie voor DORA, SOC 2, ISO 27001, AVG en NIS2.

Bij het kiezen van een geautomatiseerd complianceplatform, moet je op zoek naar de volgende functies:

• AI-gepowerde beleidsgeneratie in Duits en Engels
• Geautomatiseerde bewijsverzameling van cloudproviders
• Eindpuntcomplianceagenten voor apparaattoezicht
• 100% EU-gegevensresidentie

Automatisatie kan nalevingsprocessen aanzienlijk stroomlijnen, maar het is geen wondermiddel. Het is het meest effectief wanneer gecombineerd met een goed gedefinieerde compliancestrategie en regelmatige audits. Automatisatie moet worden gezien als een tool om te verbeteren, niet vervangen, menselijk expertise en oordeel in naleving.

Aan de Slag: Uw Volgende Stappen

Begrijpen van de kloof tussen ISO 27001 en DORA-naleving is cruciaal. Om aan de slag te gaan met dit adres, is hier een vijfstaps actieplan:

1. Voer een Evaluatie Uit: Beoordeel uw huidige ISO 27001-framework. Audit uw IT-systemen en processen om gebieden te identificeren die niet voldoen aan DORA.

2. Werk Beleidsregels en Procedures Bij: Gebaseerd op uw evaluatie, wijzig uw beleidsregels en procedures om in lijn te trekken met DORA. Zorg ervoor dat deze de specifieke vereisten van artikel 27 van DORA betreffend ICT-risicobeheer weerspiegelen.

3. Implementeer Aanvullende Controles: Ontwikkel en implementeer controles die de geïdentificeerde kloven vullen. Dit kan nieuwe technologieën introduceren of bestaande wijzigen.

4. Train Uw Personeel: Bied grondige training aan uw werknemers met betrekking tot de nieuwe beleidsregels en procedures. Zorg ervoor dat ze begrijpen waarom DORA-naleving belangrijk is en wat hun rol is bij het bereiken ervan.

5. Monitor en Beoordeel: Stel een systeem in voor continue monitoring en regelmatige beoordelingen van uw nalevingsinspanningen. Pas aan en werk bij als nodig om in lijn te blijven met DORA.

Bron Aanbevelingen:

• Verken de officiële DORA-tekst: Directive (EU) 2024/339
• Raadpleeg de officiële richtlijnen van BaFin voor Duitsland-specifieke vereisten.
• Gebruik het NIST Cybersecurity Framework als referentie voor best practices in cybersecurity.

WanneerExterne Hulp Overwegen

Overweeg externe hulp te zoeken als uw interne middelen uitput zijn of als de complexiteit van DORA-naleving uw huidige expertise overtreft. Externe consultants kunnen een frisse blik bieden, gespecialiseerde kennis en praktische ervaring.

Snelle Win Binnen de Volgende 24 Uur

Begin met een hoog niveau overzicht van uw bestaande beleidsregels ten opzichte van de vereisten van DORA. Identificeer de meest direct niet-nalevende gebieden en schets een plan om ze aan te pakken.

Veel Gestelde Vragen

Q1: Hoe kan ik ervoor zorgen dat mijn bestaande ISO 27001-framework voldoende is voor DORA-naleving?

Een gedetailleerde risicobeoordeling is essentieel. Vergelijk elke van uw controles met de vereisten die in DORA zijn neergezet, met name de aspecten van ICT-risicobeheer. Werk regelmatig je risicobeoordelingen bij om veranderingen in uw bedrijfsomgeving of technologielandschap te weerspiegelen.

Q2: Welke specifieke gebieden voegt DORA toe aan ISO 27001 waar ik rekening mee moet houden?

DORA introduceert extra risicobeheerverplichtingen met betrekking tot derden, ketenrisico en incidentrapportage. Het eist ook meer transparantie en traceerbaarheid in besluitvormingsprocessen, wat mogelijk niet breed wordt gedekt onder ISO 27001.

Q3: Hoe kan ik mijn personeel opleiden over DORA-vereisten zonder ze over te whelm?

Focus op specifieke, praktische aspecten van DORA die hun dagelijkse werk raken. Verdeel complexe regelgeving in verdauwbare delen en bied duidelijke voorbeelden. Regelmatige, korte trainingsessies kunnen effectiever zijn dan één omvattende sessie.

Q4: Hoe beweeg ik me na DORA-naleving te bewijzen wanneer auditors komen opdagen?

Onderhoud gedetailleerde documentatie van uw beleidsregels, controles en risicobeoordelingen. Bewijs van personeelsopleiding, incidentresponsplannen en risicobeoordelingen van derden zal cruciaal zijn. Geautomatiseerde bewijsverzameling kan dit proces helpen stroomlijnen.

Q5: Wat zijn de gevolgen van niet-naleving van DORA?

Niet-naleving kan leiden tot significante financiële sancties, zoals gezien in het eerder genoemde BaFin handhavingsbericht. Nog belangrijker, het kan uw bedrijfsreputatie beschadigen, klantvertrouwen ondermijnen en leiden tot operationele risico's.

Sleuteluittreksels

• ISO 27001 is een goed beginpunt voor cybersecurity, maar het valt tekort bij het voldoen aan de specifieke ICT-risicobeheerrequirementen van DORA.
• Het sleutel ligt in het begrijpen van de 80% kloof en het nemen van concrete stappen om deze te overbruggen.
• Regelmatige beoordelingen, beleidsupdates en personeelsopleiding zijn essentieel om DORA-naleving te handhaven.
• Overweeg externe expertise in te schakelen als interne middelen ontoereikend zijn of de complexiteit van naleving hoog is.
• Matproof kan helpen bij het automatiseren van nalevingstaken, ervoor zorgen dat je altijd in lijn bent met de nieuwste regelgeving. Voor een gratis evaluatie, bezoek https://matproof.com/contact.