Wie Sie sich auf Ihren ersten TLPT vorbereiten: Eine schrittweise Roadmap

Einleitung

Beginnen Sie mit der Überprüfung der aktuellen IT-Sicherheitsmaßnahmen Ihres Unternehmens. Identifizieren Sie mögliche Lücken zwischen Ihren Praktiken und denjenigen, die von den einschlägigen Vorschriften wie der DORA festgelegt wurden. Dieser entscheidende ersten Schritt bietet Ihnen einen klaren Ausgangspunkt für die Vorbereitung auf Ihren TLPT.

TLPT, oder gezielte Testung des rechtlichen Rahmens, ist eine kritische Anforderung für Finanzinstitute im Rahmen der kommenden Richtlinie über die betriebliche Stabilität von Marktinfrastrukturen und Finanzeinrichtungen (DORA). Für europäische Finanzdienstleistungen ist der TLPT nicht nur ein Compliance-Kontrollkästchen; es geht um betriebliche Integrität, Kundenvertrauen und regulatorische Einhaltung. Nichtkonformität kann zu hohen Bußgeldern, kostspieligen Prüfungsschwerpunkten, betrieblichen Störungen und schwerwiegender Reputationsschädigung führen. Der Wertvorschlag dieses Artikels besteht darin, Sie durch einen strukturierten Ansatz zur TLPT-Bereitschaft zu führen und dabei helfen, häufige Fehler zu vermeiden und effektiv vorzubereiten.

Das zentrale Problem

Das zentrale Problem bei der Vorbereitung auf TLPT ist nicht das Fehlen an Wissen, sondern das Fehlen strukturierter, konformer Praktiken. Die tatsächlichen Kosten der Nichtkonformität sind erschütternd; stellen Sie sich vor, eine Finanzinstitution, die aufgrund unzureichender Testmaßnahmen mit einer Geldbuße in Höhe von 10 Millionen Euro konfrontiert ist. Diese Zahl ist nicht hypothetisch; sie basiert auf den möglichen Sanktionen unter DORA. Darüber hinaus ist die nach einer fehlgeschlagenen Prüfung verschwendete Zeit unermesslich, was oft zu mehreren Monaten zusätzlicher Arbeit führt. Das Risiko einer prekären Exposition ist ein weiterer kritischer Faktor, bei dem eine einzige Übersicht kann dazu führen, dass Systemanfälligkeiten ausgenutzt werden, was die Institution sowohl finanziell als auch in Bezug auf die Reputation kostet.

Viele Organisationen machen den Fehler, den TLPT als einmaliges Ereignis statt als einen fortlaufenden Prozess zu behandeln. Dieser Ansatz führt oft zu einer reaktiven, anstatt proaktiven Haltung zur IT-Sicherheit und erreicht nicht die von Vorschriften wie DORA geforderte kontinuierliche Verbesserung. Artikel 11 der DORA betont die Notwendigkeit regelmäßiger Tests und Bewertungen der betrieblichen Stabilität einer Institution, was die meisten Organisationen mit Schwierigkeiten umsetzen.

Warum dies jetzt dringend ist

Jüngste regulatorische Änderungen, wie sie in der DORA dargelegt sind, haben den Fokus von periodischen Audits auf kontinuierliche Überwachung und Testung verschoben. Handlungsbedingungen sind angestiegen, und Finanzinstitute in Europa haben Strafzahlungen für Nichtkonformität zu zahlen. Zum Beispiel wurde im Jahr 2022 eine große europäische Bank mit einer Geldbuße in Höhe von 34 Millionen Euro bestraft, weil sie die regulatorischen Standards nicht erfüllte, ein klares Indiz für die Dringlichkeit und Schwere der Compliance-Anforderungen.

Marktdruck ist ein weiterer Treiber, da Kunden zunehmend Zertifikate und Sicherheit von robusten IT-Sicherheitsmaßnahmen verlangen. Diese Nachfrage kommt nicht nur von Einzelkonsumern, sondern auch von unternehmensweiten Kunden, die Vertrauen in die Sicherheitshaltung ihrer Partner haben müssen. Nichtkonformität mit der TLPT-Bereitschaft kann zu einem Wettbewerbsnachteil führen, da Kunden möglicherweise mit mehr konformen Instituten zusammenarbeiten mögen.

Die Lücke zwischen dem, wo die meisten Organisationen sind, und dem, wo sie sein müssen, ist erheblich. Viele ringen noch damit, ihre Praktiken den regulatorischen Anforderungen anzupassen, und der Druck, aufzuholen, nimmt zu. Die Dringlichkeit wird noch verschärft durch die rasche Entwicklung von Cyberbedrohungen, die eine kontinuierliche Testung und Anpassung von Sicherheitsmaßnahmen erfordern.

In den folgenden Abschnitten werden wir tiefer einsteigen in die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um sich auf Ihren ersten TLPT vorzubereiten, und geben handlungsreiche Ratschläge und konkrete Beispiele, um die Compliance-Reise Ihrer Organisation zu leiten. Wenn Sie sich an diese Roadmap halten, können Sie sicherstellen, dass Ihre Institution nicht nur für den TLPT vorbereitet ist, sondern auch in der Lage ist, einen widerstandsfähigen und sicheren betrieblichen Rahmen im Einklang mit der DORA und anderen regulatorischen Anforderungen aufrechtzuerhalten.

Das Lösungsframework

Die Vorbereitung auf Ihren ersten Logik-Eindringtest (TLPT) unter DORA erfordert einen systematischen Ansatz, der den regulatorischen Anforderungen und den Branchenbestpraktiken entspricht. TLPT ist ein integraler Bestandteil Ihrer fortlaufenden IT-Sicherheitsstrategie, um sicherzustellen, dass Ihre Systeme vor nicht autorisiertem Zugang geschützt sind. Hier ist eine schrittweise Roadmap, die Sie durch diesen Prozess führt.

Schritt 1: Verständnis regulatorischer Anforderungen

Zuerst sollten Sie sich mit Artikel 57 der DORA vertraut machen, der die Testanforderungen für krittische Einheiten darlegt. Dieser Artikel betont die Regelmäßigkeit von Penetrationstests und die Notwendigkeit einer umfassenden Testung. "Gut" in diesem Zusammenhang bedeutet nicht nur, den Test zu bestehen, sondern eine starke Sicherheitshaltung zu demonstrieren, die den strengen Standards der DORA entspricht.

Schritt 2: Risikobewertung durchführen

Beginnen Sie Ihre TLPT-Vorbereitung mit einer gründlichen Risikobewertung. Identifizieren Sie alle Vermögenswerte, potenziellen Schwachstellen und die Auswirkungen eines Datenschutzverstoßes. Dieser Schritt hilft Ihnen, Bereiche für die Testung zu priorisieren und Ressourcen effektiv zuzuweisen. Gute Risikobewertungen sind umfassend und berücksichtigen sowohl technische als auch menschliche Faktoren.

Schritt 3: Entwicklung oder Verfeinerung Ihrer Sicherheitsrichtlinien

Ihre Richtlinien sollten die neuesten Sicherheitsstandards widerspiegeln und den Anforderungen der DORA entsprechen. Automatische Richtlinienerzeugungsplattformen wie Matproof können dabei helfen, Richtlinien zu erstellen, die den Standards der DORA entsprechen und sicherstellen, dass sie aktuell und durchsetzbar sind.

Schritt 4: Umsetzung von Sicherheitsmaßnahmen

Nach Ihrer Risikobewertung und der Verfeinerung Ihrer Richtlinien implementieren Sie die erforderlichen Sicherheitskontrollen. Dies kann das Aktualisieren von Firewalls, das Segmentieren von Netzwerken oder die Implementierung einer mehrstufigen Authentifizierung umfassen. Eine "gute" Sicherheitsstufe ist eine, die nicht nur gegen bekannte Bedrohungen schützt, sondern auch auf erscheinende Bedrohungen vorbereitet ist.

Schritt 5: Regelmäßige Audits und Überwachung

Implementieren Sie ein ständiges Monitoring- und Auditing-Regime. Regelmäßige Audits können dabei helfen, Lücken in Ihren Sicherheitsmaßnahmen zu identifizieren und sicherzustellen, dass Ihre Organisation stets bereit für einen TLPT ist. Eine gute Praxis ist es, diese Audits so weit wie möglich zu automatisieren, um das Risiko menschlicher Fehler zu reduzieren und den Prüffrequenzanforderungen der DORA gerecht zu werden.

Schritt 6: Notfallmanagementplan

Vorbereiten Sie einen Notfallmanagementplan, der in der Falle eines Datenschutzverstoßes ausgeführt werden kann. Dies sollte klare Kommunikationsprotokolle, Rollen und Verantwortlichkeiten sowie Schritte zur Eindämmung und Wiederherstellung beinhalten. Ein "guter" Plan ist einer, der getestet und durch regelmäßige Übungen verfeinert wurde.

Schritt 7: Schulung und Sensibilisierung

Bilden Sie Ihre Mitarbeiter in die Bedeutung der IT-Sicherheit und ihre Rolle bei deren Aufrechterhaltung ein. Regelmäßige Schulungssitzungen können dazu beitragen, menschliche Fehler, eine häufige Ursache von Sicherheitsverletzungen, zu minimieren. Gute Schulungsprogramme sind interaktiv und auf die spezifischen Rollen innerhalb Ihrer Organisation abgestimmt.

Schritt 8: Dokumentation und Berichterstattung

Halten Sie detaillierte Unterlagen über Ihre Sicherheitsmaßnahmen, Risikobewertungen und Testergebnisse. Diese Dokumentation ist entscheidend für die Demonstration der Einhaltung der DORA und für die Information zukünftiger Sicherheitsstrategien. Gute Dokumentation ist klar, knapp und leicht zugänglich.

Schritt 9: Ständige Verbesserung

Schließlich verwenden Sie die Erkenntnisse aus Ihrem TLPT, um Ihre Sicherheitshaltung ständig zu verbessern. Überprüfen und aktualisieren Sie regelmäßig Ihre Sicherheitsrichtlinien und -kontrollen in Reaktion auf neue Bedrohungen und regulatorische Änderungen. Eine "gute" Sicherheitshaltung ist eine, die dynamisch und an das sich ständig wandelnde Bedrohungsspektrum anpasst.

Häufige Fehler, die zu vermeiden sind

Fehler 1: Unzureichendes Verständnis der Anforderungen der DORA

Viele Organisationen bereiten sich nicht ausreichend vor, weil sie das Ausmaß und die Tiefe der Anforderungen der DORA nicht vollständig verstehen. Anstatt nur die Artikel zu lesen, konsultieren Sie sich mit Compliance-Experten und verwenden Sie Ressourcen wie Matproof, um ein umfassendes Verständnis zu gewährleisten.

Fehler 2: Menschenfaktoren außer Acht lassen

Ein-exclusives Fokussieren auf technische Schwachstellen und Vernachlässigung des menschlichen Elements ist eine häufige Übersicht. Mitarbeiter können der schwächste Link in Ihrer Sicherheitskette sein, was Personalschulung und -sensibilisierung zu wichtigen Komponenten Ihrer TLPT-Vorbereitung macht.

Fehler 3: Unzureichende Testfrequenz

Einige Organisationen führen Penetrationstests nur, wenn dies von der Regulierung vorgeschrieben ist, und verpassen die Gelegenheit, Schwachstellen proaktiv zu identifizieren und zu adressieren. Regelmäßige Tests, in der Idealfalls automatisiert und kontinuierlich, helfen, einen hohen Sicherheitsbereitschaftsgrad aufrechtzuerhalten.

Fehler 4: Schwache Dokumentationspraktiken

Unzureichende Dokumentation kann zu Nichteinhaltung und erschweren die Darstellung der Sicherheitshaltung Ihrer Organisation bei einer Prüfung. Investieren Sie in ein robustes Dokumentationssystem, das den Anforderungen der DORA entspricht und einfachen Zugriff und Überprüfung unterstützt.

Fehler 5: Reaktiv statt Proaktiv in Bezug auf Sicherheitsmaßnahmen

Ein reaktiver Ansatz zur Sicherheit, bei dem Probleme erst nach ihrem Auftreten angegangen werden, kann Ihre Organisation anfällig machen. Stattdessen verfolgen Sie stattdessen einen proaktiven Ansatz, indem Sie Ihre Systeme kontinuierlich überwachen und Ihre Sicherheitsmaßnahmen in Vorausschau auf mögliche Bedrohungen aktualisieren.

Werkzeuge und Ansätze

Manueller Ansatz

Vorteile: Ermöglicht einen maßgeschneiderten Ansatz, der auf spezifische organisatorische Bedürfnisse abgestimmt werden kann.
Nachteile: Zeitaufwendig und anfällig für menschlichen Fehler. Es kann auch weniger effektiv sein, alle Schwachstellen zu identifizieren oder der schnellen Regulatory-Änderungen zu folgen.
Wann es funktioniert: Für kleinere Organisationen mit begrenzter IT-Infrastruktur oder für bestimmte, gezielte Bewertungen.

Tabellenkalkulations-/GRC-Ansatz

Vorteile: Bietet eine strukturierte Möglichkeit, Compliance-Aktivitäten zu verwalten und zu verfolgen.
Nachteile: Manuelle Aktualisierungen sind erforderlich, was fehleranfällig und zeitaufwendig sein kann. Es fehlt auch die Fähigkeit, Beweismaterialien von Cloud-Anbietern zu automatisieren, ein kritischer Aspekt der TLPT-Bereitschaft.
Wann es funktioniert: Für mittlerere Organisationen mit einem definierten Satz von Prozessen, die auf eine Tabelle oder eine GRC-Plattform abgebildet werden können.

Automatisierte Compliance-Plattformen

Vorteile: Automatisiert einen Großteil des Compliance-Prozesses, von der Richtlinienerstellung bis zur Beweismittelsammlung. Es reduziert das Risiko menschlicher Fehler, verbessert die Effizienz und stellt sicher, dass die Einhaltung der DORA und anderer Vorschriften aktuell ist.
Nachteile: Erfordert eine anfängliche Investition in Technologie und Schulung. Es kann auch eine Anpassung erfordern, um spezifische organisatorische Bedürfnisse zu erfüllen.
Wann es funktioniert: Für Organisationen jeder Größe, insbesondere für jene, die ihre Compliance-Bemühungen strecken und die administrative Belastung von manuellen Compliance-Prozessen reduzieren möchten.

Matproof zum Beispiel ist eine automatisierte Compliance-Plattform, die speziell für EU-Finanzdienstleistungen konzipiert ist, bietet AI-gesteuerte Richtlinienerstellung und automatisierte Beweismittelsammlung, was den Druck der TLPT-Vorbereitung erheblich erleichtern kann.

Ehrlichkeit ist entscheidend, wenn man die Automatisierung in Betracht zieht. Obwohl es bei der Verwaltung komplexer Compliance-Anforderungen sehr helfen kann, ist es keine Zauberkugel. Es erfordert eine ordnungsgemäße Einrichtung, fortlaufende Wartung und ein klares Verständnis der spezifischen Bedürfnisse Ihrer Organisation und des regulatorischen Umfelds.

Zusammenfassend ist die Vorbereitung auf Ihren ersten TLPT unter DORA ein mehrfacettierter Prozess, der ein Verständnis regulatorischer Anforderungen, die Umsetzung robuster Sicherheitsmaßnahmen und die Nutzung der richtigen Werkzeuge und Ansätze erfordert. Wenn Sie das oben dargelegte Lösungsframework befolgen und häufige Fehler vermeiden, können Sie sicherstellen, dass Ihre Organisation gut auf diese entscheidende Compliance-Anforderung vorbereitet ist.

Erste Schritte: Ihre nächsten Maßnahmen

Die Vorbereitung auf Ihren ersten TLPT (Third-Line Penetration Test) unter DORA kann einschüchternd erscheinen. Hier ist ein konkreter 5-Schritt-Aktionsplan, den Sie in dieser Woche befolgen können:

Schritt 1: Ihren aktuellen Stand bewerten
Führen Sie eine interne Bewertung Ihres aktuellen IT-Sicherheitsstatus durch. Überprüfen Sie Ihre bestehenden Kontrollen, Richtlinien und Verfahren im Hinblick auf die Testanforderungen der DORA, die strenger als frühere Richtlinien sind.

Schritt 2: Anforderungen der DORA anpassen
Beziehen Sie sich auf die offiziellen DORA-Regulierungen, insbesondere auf Artikel 15, der die Testanforderungen für Finanzinstitute detailliert. Stellen Sie sicher, dass Ihre Richtlinien diesen Vorschriften entsprechen.

Schritt 3: Endpunkt-Compliance-Prüfung
Installieren Sie einen Endpunkt-Compliance-Agenten, wie zum Beispiel den von Matproof, um Ihre Geräte zu überwachen. Dieses Tool kann dabei helfen, Schwachstellen in Echtzeit zu identifizieren und sicherzustellen, dass Ihre Systeme den strengen Anforderungen der DORA gerecht werden.

Schritt 4: Richtlinienerstellung automatisieren
Nutzen Sie eine AI-gesteuerte Richtlinienerstellungsplattform wie Matproof, um Richtlinien in Übereinstimmung mit der DORA, der DSGVO und anderen relevanten Vorschriften zu erstellen. Dies wird nicht nur Zeit sparen, sondern auch Präzision und Genauigkeit gewährleisten.

Schritt 5: Automatische Beweismittelsammlung
Bereiten Sie sich auf die automatisierte Beweismittelsammlung vor. Plattformen wie Matproof können Beweismaterialien von Cloud-Anbietern automatisch sammeln, was manuelle Arbeit reduziert und die Einhaltung der Beweisanforderungen der DORA gewährleistet.

Ressourcenempfehlungen:

• DORA-Verordnung: Offizielle EU-Website für die Richtlinie über die digitale betriebliche Stabilität der Finanzsektors.
• BaFin: Stellen Sie sicher, dass Sie regelmäßig Updates von Ihrer nationalen Finanzaufsichtsbehörde überprüfen.

Wenn Sie in Betracht ziehen, ob Sie die TLPT-Vorbereitung intern oder extern gestalten, bewerten Sie die Ressourcen, Expertise und die Komplexität Ihres Systems. Wenn Ihnen die notwendige internen Expertise fehlt oder Ihr System besonders komplex ist, kann externe Hilfe von Compliance-Experten unbezahlbar sein.

Schneller Erfolg:
Beginnen Sie, indem Sie in den nächsten 24 Stunden einen schnellen Erfolg erzielen, indem Sie eine vorläufige Risikobewertung durchführen. Identifizieren Sie die kritischen Vermögenswerte, die unmittelbare Aufmerksamkeit benötigen, und beginnen Sie, ihre Schwachstellen zu adressieren.

Häufig gestellte Fragen

F1: Was genau ist ein TLPT und warum ist es unter DORA wichtig?
Ein TLPT ist ein Third-Line Penetration Test, der tief in Ihre IT-Sicherheitsmaßnahmen eindringt, um Schwachstellen zu identifizieren, die von böswilligen Akteuren ausgenutzt werden könnten. Unter der DORA ist dies entscheidend, weil sie Finanzinstitute verpflichtet, einen hohen Grad an betrieblicher und IT-Sicherheitsresistenz aufrechtzuerhalten. Ein erfolgreicher TLPT kann Ihnen helfen, potenzielle Sicherheitsprobleme vorausschauend anzugehen und somit das Risiko eines Datenschutzverstoßes zu reduzieren.

F2: Wie unterscheidet sich DORA's TLPT von Standard-Penetrationstests?
DORA stellt strengere Anforderungen an Penetrationstests vor. Laut Artikel 15 müssen die Tests häufiger durchgeführt werden und umfassen einen breiteren Umfang, einschließlich Geschäftsprozesse und IT-Systeme. Der Fokus liegt nicht nur auf der Identifizierung von Schwachstellen, sondern auch auf der Resilienzausstattung der Institution gegenüber einem Cyber-Angriff.

F3: Was sind die Hauptherausforderungen bei der Vorbereitung auf einen TLPT unter DORA?
Ein Hauptherausforderung besteht darin, sicherzustellen, dass Ihre Richtlinien und Verfahren vollständig mit den neuen und strengeren Anforderungen der DORA in Übereinstimmung gebracht werden. Darüber hinaus kann die Notwendigkeit häufigerer Tests und der Umfang der zu testenden Systeme eine erhebliche Belastung für Ressourcen darstellen. Automatisierte Werkzeuge wie Matproof können Ihnen dabei helfen, diese Herausforderungen zu bewältigen, indem sie die Richtlinienerstellung und Beweismittelsammlung strecken.

F4: Wie können wir sicherstellen, dass unsere Beweismittelsammlung den Anforderungen der DORA entspricht?
Um der Beweisanforderung der DORA gerecht zu werden, müssen Sie detaillierte Aufzeichnungen Ihrer IT-Sicherheitsmaßnahmen und der Ergebnisse Ihrer Penetrationstests führen. Matproof kann diesen Prozess automatisieren, bietet also eine organisiert und leicht abrufbare Datenbank von Beweisen, die der Verordnung entspricht.

F5: Welche Sanktionen drohen bei Nichteinhaltung eines TLPT oder nicht erfüllten Anforderungen der DORA?
Nichteinhaltung der Anforderungen der DORA kann zu erheblichen Sanktionen führen. Dazu können finanzielle Bußgelder, Einschränkungen der Geschäftstätigkeiten oder sogar vorübergehende Betriebsstilllegungen gehören. Das Ziel ist, eine strikte Einhaltung der Verordnung zu fördern, um die Stabilität und Sicherheit des Finanzsektors aufrechtzuerhalten.

Schlüsselerkenntnisse

• Führen Sie eine interne Bewertung durch, um Ihren aktuellen IT-Sicherheitsstatus in Bezug auf die Anforderungen der DORA zu bewerten.
• Nutzen Sie AI-gesteuerte Richtlinienerstellungswerkzeuge, um konforme Richtlinien zu erstellen.
• Implementieren Sie einen Endpunkt-Compliance-Agenten, um Ihre Geräte zu überwachen und zu sichern.
• Automatisieren Sie die Beweismittelsammlung, um den strengen Dokumentationsanforderungen der DORA gerecht zu werden.
• Erwägen Sie, externe Hilfe in Anspruch zu nehmen, wenn Ihre Organisation über keine notwendige Expertise oder Ressourcen verfügt.

Klare nächste Maßnahme:
Beginnen Sie mit der TLPT-Vorbereitung, indem Sie eine Risikobewertung durchführen und die kritischen Schwachstellen adressieren. Besuchen Sie https://matproof.com/contact für eine kostenlose Bewertung und erfahren Sie, wie Matproof Ihnen helfen kann, Ihre Compliance-Prozesse zu automatisieren, wodurch Ihre TLPT-Vorbereitung effizienter und weniger stressig wird.