DORA contro SOC 2: come i Framework differiscono e quando hai bisogno di entrambi

Introduzione

Nel panorama dei servizi finanziari europei, la conformità normativa non è solo una considerazione operativa; è un imperativo strategico. Molte organizzazioni si trovano di fronte alla scelta tra adeguarsi alla nuova Digital Operational Resilience Act (DORA) o alle norme consolidate Service Organization Control 2 (SOC 2). Ogni framework offre una proposta di valore convincente, ma scegliere uno sull'altro senza comprendere le sfumature può avere conseguenze profonde. Le conseguenze sono alte: dai sanzioni eccessivamente onerose alle interruzioni operative e al danno reputazionale. Questo articolo si immerge nelle differenze cruciali tra DORA e SOC 2, affrontando perché può essere necessario un'adeguamento multi-framework e esplorando le implicazioni per le aziende finanziarie europee. Alla fine, i professionisti della conformità saranno meglio equipaggiati per prendere decisioni informate che si allineino agli obiettivi dell'organizzazione.

Il Problema di Base

Al suo核核心，il dibattito tra DORA e SOC 2 non è solo accademico; è una questione di praticità, costo e gestione dei rischi. Entrambi i framework forniscono un approccio strutturato per garantire la sicurezza, la disponibilità e la riservatezza dei dati, ma lo fanno con ambiti e metodologie diversi.

DORA, che diventerà realtà nel 2024, è progettato specificamente per il settore finanziario dell'UE. Impone una resilienza operativa, focalizzata sulla capacità di prevenire, adattarsi e recuperare dalle interruzioni, con un forte accento sulla gestione dei rischi IT e della sicurezza. D'altra parte, SOC 2, nonostante non sia specifico dell'UE, è largamente riconosciuto e si concentra su cinque principi di servizi di fiducia: sicurezza, disponibilità, integrità del processing, riservatezza e privacy.

I costi reali di scegliere il framework sbagliato possono essere ingenti. Un'organizzazione potrebbe investire nella conformità SOC 2, solo per scoprire che non copre adeguatamente i requisiti specifici di resilienza operativa sotto DORA. Questa mancata corrispondenza potrebbe portare a sanzioni fino al 6,5% del fatturato annuale globale, come stabilito nella Regolazione Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR) dell'UE, su cui DORA si appoggerà. Inoltre, il tempo sprecato nel tentativo di soddisfare uno set di standard potrebbe essere meglio speso affrontando le esigenze reali dell'organizzazione.

Molte organizzazioni credono erronamente che un framework sia un sostituto per l'altro, il che è una mancanza di considerazione critica. DORA, con il suo Articolo 5, si concentra specificamente sulla resilienza operativa e ha un ambito più ampio che include non solo la protezione dei dati ma anche la continuità aziendale. SOC 2, sebbene prezioso, non affronta l'aspetto della resilienza operativa richiesto da DORA.

L'urgenza di questo problema è ulteriormente accentuata dal fatto che la conformità a DORA sarà obbligatoria per tutte le istituzioni di credito, i fornitori di servizi di pagamento e le aziende di investimento nell'UE. Ciò significa che le organizzazioni che si affidano esclusivamente alla conformità SOC 2 rischiano di non soddisfare i nuovi requisiti normativi e di incorrere in sanzioni significative.

Perché è Urgente Ora

L'urgenza di comprendere le differenze tra DORA e SOC 2 è accentuata dalle recenti modifiche regolamentari e dalle azioni di applicazione. Mentre l'UE rafforza il suo quadro normativo per proteggere la stabilità finanziaria e i diritti dei consumatori, la non conformità a DORA può portare a gravi ripercussioni. Ad esempio, la Banca Centrale Europea (ECB) è diventata sempre più vigile nel suo监督, con sanzioni recentemente emesse a istituzioni finanziarie per non conformità alle normative esistenti che servono come avvertimento inequivocabile.

La pressione del mercato è un altro fattore che spinge. I clienti richiedono standard di sicurezza e resilienza operativa più elevati, spingendo le istituzioni finanziarie a cercare certificazioni che assicurino il loro impegno verso le buone pratiche. L'incapacità di dimostrare la conformità sia a DORA che a SOC 2 può mettere un'organizzazione a disagio competitivo, poiché i clienti potrebbero scegliere di lavorare con aziende in grado di fornire le necessarie garanzie.

Inoltre, la distanza tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove dovrebbero essere è significativa. Molte sono ancora alle prime fasi di comprensione delle implicazioni di DORA e non hanno ancora iniziato il processo di allineamento dei loro sforzi di conformità con i nuovi requisiti. Questo ritardo può comportare interruzioni operative e una perdita di fiducia da parte sia dei regolatori che dei clienti.

Per illustrare l'entità della sfida, consideriamo una piccola-medieta investimenti globale. Se questa società non ha ancora iniziato a preparare DORA e continua a affidarsi esclusivamente alla conformità SOC 2, potrebbe affrontare sanzioni superiori a 10 milioni di EUR, basati sul 6,5% sanzione della sua fatturato annuale globale. Inoltre, il tempo e le risorse spese per la correzione potrebbero essere investiti nell'innovazione o nell'espansione dei servizi, portando potenzialmente a un vantaggio competitivo.

In conclusione, la scelta tra DORA e SOC 2 non è una scelta binaria. Per le istituzioni finanziarie europee, la conformità multi-framework non è solo un vantaggio strategico, ma una necessità. Le sezioni successive di questo articolo esploreranno le differenze specifiche tra i due framework, le implicazioni per le pratiche operative e come le organizzazioni possano gestire efficacemente la conformità sia con DORA che con SOC 2. Rimanere all'avanguardia in questo quadro normativo in evoluzione è cruciale per le istituzioni finanziarie che vogliono mantenere la fiducia, evitare sanzioni e promuovere la crescita.

Il Framework di Soluzione

Navigare tra i doppî requisiti regolamentari di DORA e SOC 2 può essere difficile. Tuttavia, un approccio passo dopo passo alla conformità può mitigare i rischi e garantire la conformità normativa. Ecco un framework per una strategia di conformità multi-framework:

Passo 1: Valutare lo Stato di Conformità Attuale
Il primo passo è di effettuare una valutazione completa dello stato di conformità attuale. Concentrati sull'identificare le lacune nel tuo framework di conformità esistente rispetto ai requisiti di DORA e SOC 2. Questo comporta il mapping delle politiche, dei controlli e delle procedure esistenti rispetto agli standard stabiliti dalle due regolamentazioni per identificare le aree di non conformità.

Passo 2: Sviluppare una Roadmap di Conformità
Una volta identificate le lacune, il prossimo passo è di sviluppare una chiara e eseguibile roadmap di conformità. Questo dovrebbe includere attività specifiche, scadenze e parti responsabili. La roadmap dovrebbe affrontare articoli specifici come i requisiti di gestione dei rischi di DORA nell'Articolo 5 e la sicurezza, la disponibilità, l'integrità del processing, la riservatezza e la privacy di SOC 2.

Passo 3: Implementare un Approccio Basato sui Rischi
La valutazione dei rischi è un componente cruciale sia per DORA che per SOC 2. Per DORA, l'Articolo 11 sottolinea l'importanza di identificare, valutare e mitigare i rischi. Analogamente, i criteri dei servizi di fiducia di SOC 2 richiedono a un'organizzazione di identificare, valutare e gestire i rischi per raggiungere gli obiettivi di sicurezza, disponibilità e integrità del processing. L'implementazione di un approccio basato sui rischi assicura che la mitigazione dei rischi sia allineata con entrambi i framework.

Passo 4: Istuire Processi di Gestione dei Cambi Forti
Il cambiamento è inevitabile in qualsiasi organizzazione. È essenziale istituire processi di gestione dei cambi robusti che possano adattarsi alle modifiche regolamentari senza compromettere la conformità. Questo include la revisione periodica delle politiche e delle procedure, gli aggiornamenti basati su nuovi requisiti normativi e formazione costante per il personale.

Passo 5: Monitoraggio Continuo e Controlli
Il monitoraggio continuo è un requisito sia per DORA che per SOC 2. Con DORA, l'Articolo 25 richiede che le istituzioni abbiano sistemi efficaci per il monitoraggio dei rischi. Per SOC 2, i criteri per la sicurezza includono la necessità di monitorare in modo continuo le attività di sistema. Implementare un sistema di monitoraggio continuo in grado di fornire informazioni in tempo reale sullo stato di conformità è cruciale.

Raccomandazioni Attuabili

• Effettuare valutazioni congiunte di DORA e SOC 2 per identificare aree sovrapposte e requisiti unici per ciascun framework.
• Sviluppare un piano di gestione dei rischi che soddisfi sia l'accento di DORA sulla gestione dei rischi che i criteri di sicurezza di SOC 2.
• Implementare un sistema di gestione dei cambi che possa adattarsi a nuovi requisiti normativi senza interrompere la conformità con entrambi i framework.

Cosa Significa "Buono" Contro "Solo Superato"
"Buona" conformità in questo contesto significa non solo soddisfare i requisiti minimi di DORA e SOC 2, ma anche superarli ove possibile. Questo include una gestione dei rischi proattiva, un monitoraggio continuo e un impegno a migliorare i processi di conformità nel tempo. "Solo superato" comporterebbe invece soddisfare i requisiti minimi senza sforzi aggiuntivi per migliorare o superare gli standard.

Errori Comunemente Compiuti da Evitare

Le organizzazioni spesso commettono errori nel loro percorso di conformità, che possono portare a sanzioni costosissime e danno reputazionale. Ecco alcuni degli errori principali da evitare:

Errore 1: Trattare la Conformità come un'Evento Una Volta per tutte
La conformità è un processo continuo, non un evento una volta per tutte. Trattarlo come tale può portare a politiche e procedure obsolete che non soddisfano i requisiti normativi attuali. Questo spesso porta a fallimenti negli audit e sanzioni regolamentari.

Perché Fallisce: I requisiti di conformità cambiano nel tempo e non tenere conto di queste modifiche può risultare in non conformità.

Cosa Fare Invece: adottare un approccio di conformità continua che include valutazioni regolari, aggiornamenti e formazione.

Errore 2: Valutazione dei Rischi Inadeguata
Molte organizzazioni non effettuano una valutazione dei rischi completa, portando a una mancanza di comprensione dei rischi e di come mitigarli efficacemente. Questo può risultare in non conformità regolamentari e potenziali violazioni della sicurezza.

Perché Fallisce: Senza una valutazione dei rischi approfondita, le organizzazioni non possono identificare e gestire i rischi in modo efficace per soddisfare i requisiti normativi.

Cosa Fare Invece: Effettuare una dettagliata valutazione dei rischi che copra tutti gli aspetti delle operazioni dell'organizzazione e aggiornarla regolarmente per tener conto delle modifiche.

Errore 3: Ignorare l'Importanza del Monitoraggio Continuo
Alcune organizzazioni considerano il monitoraggio continuo come un extra opzionale invece che un componente cruciale della conformità. Questo può portare a lacune di conformità e sanzioni regolamentari.

Perché Fallisce: Il monitoraggio continuo è un requisito sia per DORA che per SOC 2 e non implementarlo può risultare in non conformità.

Cosa Fare Invece: Implementare un sistema di monitoraggio continuo che fornisca informazioni in tempo reale sullo stato di conformità e consenta l'identificazione e la risoluzione tempestiva dei problemi di conformità.

Errore 4: Sottovalutare la Complessità del Processo di Reporting
Molte organizzazioni sottovalutano la complessità del processo di reporting sotto entrambi DORA e SOC 2. Questo può portare a rapporti incompleti o inesatti, che possono risultare in sanzioni regolamentari.

Perché Fallisce: Il processo di reporting sotto entrambi i framework è complesso e richiede un'attenta attenzione ai dettagli.

Cosa Fare Invece: Sviluppare un processo di reporting completo che includa linee guida chiare, modelli e meccanismi di revisione per garantire accuratezza e completezza.

Strumenti e Approcci

Approccio Manuale
I metodi di conformità manuali possono funzionare per piccoli team di meno di 20 persone. Oltre a questo, la complessità e il volume delle attività di conformità spesso superano la capacità umana. I pro di un approccio manuale includono i costi bassi per piccoli team e un alto grado di controllo sul processo di conformità. Tuttavia, i contro includono un'alta intensità di lavoro, un aumento del rischio di errori umani e difficoltà nell'escalare. Per organizzazioni più grandi o con requisiti di conformità più complessi, i metodi manuali diventano rapidamente impraticabili.

Approccio con Fogli di Calcolo/GRC
Gli strumenti basati su fogli di calcolo o GRC (Governance, Risk, and Compliance) possono aiutare a gestire le attività di conformità e la documentazione. Tuttavia, spesso mancano la capacità di integrarsi con altri sistemi, automatizzare la raccolta di prove o fornire informazioni in tempo reale sullo stato di conformità. Questo può portare a lacune di conformità e tempi di preparazione degli audit aumentati. Mentre possono essere efficaci per attività di conformità di base, spesso non riescono a soddisfare i requisiti più complessi di DORA e SOC 2.

Piattaforme di Conformità Automatizzate
Le piattaforme di conformità automatizzate offrono significative vantaggi rispetto ai metodi manuali e ai fogli di calcolo. Possono automatizzare la generazione di politiche, la raccolta di prove e il monitoraggio degli endpoint, riducendo il tempo e il lavoro richiesto per le attività di conformità. Possono anche integrarsi con altri sistemi, offrendo una visione più completa dello stato di conformità. Quando si sceglie una piattaforma di conformità automatizzata, cercare caratteristiche come:

• Generazione di politiche alimentate da IA in tedesco e inglese per garantire la conformità con i requisiti sia di DORA che di SOC 2.
• Raccolta automatica di prove dai provider di cloud per ridurre il tempo e lo sforzo richiesto per la preparazione degli audit.
• Agenti di conformità degli endpoint per il monitoraggio dei dispositivi per assicurare la conformità con i requisiti di sicurezza.
• Residenza dei dati al 100% nell'UE per soddisfare i requisiti di protezione dei dati sotto entrambi i framework.

Matproof, ad esempio, è una piattaforma di automazione della conformità specificamente creata per i servizi finanziari dell'UE. Offre generazione di politiche alimentate da IA, raccolta automatica di prove e agenti di conformità degli endpoint, tutti ospitati in Germania per una residenza dei dati al 100% nell'UE.

Quando L'Automazione Aiuta e Quando Non Lo Fa
L'automazione può ridurre significativamente il tempo e lo sforzo richiesto per le attività di conformità, rendendola uno strumento prezioso per organizzazioni di tutte le dimensioni. Tuttavia, è particolarmente vantaggiosa per organizzazioni più grandi o con requisiti di conformità più complessi, dove i metodi manuali diventano impraticabili. Per organizzazioni più piccole con esigenze di conformità più semplici, i metodi manuali o i fogli di calcolo possono ancora essere sufficienti. La chiave è scegliere un approccio di conformità che corrisponda alle dimensioni, alla complessità e alle risorse dell'organizzazione.

Per Cominciare: I Tuoi Passi Successivi

Per allinearsi con DORA e SOC 2, prendi i seguenti passi questa settimana:

1. Valutare la Conformità Attuale: Inizia eseguendo un audit interno per valutare la posizione attuale della tua organizzazione. Questo comporta il mapping delle tue pratiche esistenti di elaborazione, memorizzazione e sicurezza dei dati rispetto ai requisiti di DORA e agli standard SOC 2.

2. Comprendere i Tuoi Oblighi: Esamina i documenti ufficiali dell'UE, in particolare la Direttiva sulla Resilienza Operativa del Settore Finanziario (DORA) e i Criteri dei Servizi di Fiducia AICPA sottostanti SOC 2. Concentrati sulle sezioni che si applicano direttamente ai tuoi servizi e operazioni.

3. Priorizzare i Cambiamenti: Identifica quali aree richiedono attenzione immediata per soddisfare i requisiti minimi di conformità di entrambi i framework e priorizza questi cambiamenti.

4. Creare una Roadmap di Conformità: Stabilisci un piano dettagliato che includa la cronologia, le parti responsabili e le risorse necessarie per ogni elemento di azione di conformità.

5. Coinvolgere i Responsabili: coinvolgere tutti i responsabili pertinenti, tra cui i team IT, legali e di conformità, per garantire un approccio completo alla conformità.

Per risorse, fare riferimento alla proposta ufficiale di DORA dell'UE, alle linee guida di BaFin e ai criteri SOC 2 dell'AICPA. Questi forniscono informazioni dettagliate sui requisiti di ciascun framework.

La decisione di gestire la conformità in-house o cercare aiuto esterno dipende dalla capacità e dall'esperienza della tua organizzazione. Se manchi delle risorse o della conoscenza specializzata, coinvolgere consulenti esterni potrebbe offrire una soluzione cost-effective.

Un risultato rapido entro 24 ore potrebbe prevedere la creazione di una riunione del team dedicato alla conformità per rivedere lo stato attuale della conformità e intraprendere i primi passi verso l'allineamento con i framework.

Domande Frequenti

Q1: In che modo DORA influenza la governance dei dati e la privacy nelle istituzioni finanziarie?

A1: DORA pone un forte accento sulla governance dei dati e sulla privacy. L'Articolo 11 di DORA richiede alle istituzioni finanziarie di stabilire solide framework di governance dei dati che garantiscono la qualità, l'accuratezza e l'affidabilità dei dati segnalati. Estende le considerazioni sulla privacy per coprire non solo i dati personali ma anche i dati finanziari sensibili. Ciò richiede alle istituzioni di implementare forti misure di protezione dei dati, spesso oltre a ciò che è richiesto per la conformità SOC 2, specialmente in termini di localizzazione dei dati e restrizioni sullo scambio di dati transfrontalieri.

Q2: Quali sono le principali differenze tra i processi di audit sotto DORA e SOC 2?

A2: Il processo di audit di DORA è più prescrittivo e concentrato sulla resilienza operativa, compresa l'IT e la cybersecurity. Include test di stress regolari, gestione della continuità aziendale e segnalazione degli incidenti. Gli audit SOC 2, d'altra parte, sono più concentrati sulla valutazione del sistema dell'organizzazione contro i Criteri dei Servizi di Fiducia AICPA, che includono sicurezza, disponibilità, integrità del processing, riservatezza e privacy. Sebbene entrambi coinvolgano audit di terze parti, l'approccio di DORA è più integrato nella strategia di resilienza generale delle istituzioni finanziarie.

Q3: Un singolo programma di conformità può coprire sia i requisiti di DORA che SOC 2?

A3: Sì, un programma di conformità completo può coprire entrambi i framework. Tuttavia, richiede una pianificazione accurata e l'integrazione di entrambi insiemi di requisiti. È importante notare che, sebbene ci sia qualche sovrapposizione, specialmente in aree come la sicurezza dei dati e la privacy, ogni framework ha focus e requisiti distinti che devono essere affrontati singolarmente.

**Q4: In che modo l'attuazione di DORA diffe